Theo khuyến cáo từ Phòng Bảo mật - Khối Công nghệ Thông tin Ngân hàng TNHH Indovina, một số đối tượng xấu mạo danh nhân viên ngân hàng, liên hệ với khách hàng bằng hình thức gọi điện, nhắn tin, kết bạn qua các mạng xã hội để hướng dẫn thu thập thông tin sinh trắc học với các thủ đoạn và nhận diện như sau:

1. Các bước thủ đoạn:

• Đối tượng mạo danh cán bộ ngân hàng, liên hệ với khách hàng thông qua gọi điện, nhắn tin, kết bạn qua các mạng xã hội như Zalo, Viber, Facebook... yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, hình ảnh căn cước công dân và cũng có thể yêu cầu cuộc gọi video nhằm mục đích thu thập thêm khuôn mặt, giọng nói, cử chỉ của khách hàng.
• Đối tượng gửi và yêu cầu khách hàng truy cập đường link lạ để tải, cài đặt ứng dụng hỗ trợ thu thập sinh trắc học trên thiết bị di động. Thực tế đây là hình thức lừa đảo để khách hàng tải về file có chứa mã độc, phần mềm gián điệp nhằm khai thác thêm thông tin khách hàng.
• Sau đó, đối tượng đăng nhập, chiếm đoạt tiền trong các tài khoản ngân hàng và sử dụng thông tin của khách hàng vào các mục đích xấu.

2. Khuyến cáo để giao dịch an toàn:

• IVB chỉ tiến hành thu thập sinh trắc học trên ứng dụng IVB của khách hàng hoặc trực tiếp tại các Chi nhánh/điểm giao dịch IVB trên toàn quốc.
• Khách hàng không truy cập vào link lạ, mở tệp đính kèm trong thư điện tử của người gửi không xác định.
• Tuyệt đối không cung cấp thông tin các nhân, bảo mật tài khoản (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP), dịch vụ thẻ (số thẻ, mã OTP) cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng.
• Cảnh giác khi chia sẻ thông tin cá nhân, thông tin dịch vụ ngân hàng, giao dịch ngân hàng lên mạng xã hội.
• Cảnh giác với các mã QR được dán/chia sẻ ở nơi công cộng/mạng xã hội/email.
• Không mua bán, trao đổi, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán, giấy tờ tùy thân.

Theo điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì từ ngày 01/01/2025, bắt buộc xác thực sinh trắc học đối với mọi giao dịch chuyển tiền. Do đó, nếu chỉ chuyển tiền dưới 10 triệu thì vẫn phải xác thực sinh trắc học.

Trường hợp khách hàng không có điện thoại thông minh hoặc điện thoại không có NFC hoặc không tự cài sinh trắc học tại nhà được thì có thể đến phòng giao dịch/chi nhánh của IVB mà mình đã mở thẻ được hỗ trợ cài đặt sinh trắc học.

Lưu ý khi đi nhớ mang theo thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước.